Consultant(e) en solutions financières

Ventes, Épargne collective et Retraite / Conseiller .ère en sécurité financière / Montréal, Québec, ou Toronto / Hybride / Poste permanent

Êtes-vous une personne reconnue pour sa mentalité axée sur le service, son approche humaine, son esprit d’initiative et sa capacité à tisser des liens de confiance? Vous aimez le travail d’équipe et avez de bonnes aptitudes de communication et d’écoute?

En tant que consultant(e) en solutions financières, vous serez le premier point de contact des participants et participantes au régime en leur fournissant des conseils financiers personnalisés afin de les aider à optimiser les avantages de leur régime de retraite collectif. Ce rôle est essentiel pour favoriser l’engagement précoce, faire augmenter les cotisations et établir des relations à long terme avec les participants et participantes qui amorcent leur parcours financier.

Le/la consultant(e) en solutions financières se concentre sur la l’éducation, la croissance des actifs et l’autonomie financière de la clientèle en veillant à ce que les participants et participantes prennent des décisions éclairées en matière d’épargne-retraite, de consolidation de leurs actifs et de planification financière.

Ce poste exige de solides compétences en communication, une maitrise des solutions financières offertes aux participants et une approche centrée sur la clientèle afin d’encourager une participation proactive et une conservation des actifs à long terme.

Principales responsabilités:

Engagement et fidélisation de la clientèle

• Agir en tant que ressource financière de confiance pour les clients et clientes du régime dont les revenus sont modestes en les aidant à comprendre les avantages de leur régime collectif et en favorisant des relations à long terme.

• Inciter de manière proactive les participants et participantes à augmenter leur taux de cotisation en veillant à ce qu’ils profitent pleinement des avantages d’appariement et des avantages fiscaux offerts par l’employeur.

• Encourager la consolidation des actifs externes dans le régime en informant les participants et participantes des avantages liés aux frais et à la simplification de la gestion.

• Effectuer et recevoir des appels des participantes et participants existants des régimes collectifs d’épargne-retraite qui s’approchent de la retraite pour les aider à parcourir leurs options de revenu de retraite.

• Soutenir les participants et participantes lors d’événements importants de leur vie (p. ex., changement d’emploi, mariage, achat d’une maison) en leur fournissant des conseils financiers de base

Efficacité opérationnelle et collaboration

• Tirer parti des outils de gestion de la relation client (CRM) et des données sur les clients et clientes pour suivre leur engagement et déterminer des occasions ciblées d’agir.

• Collaborer avec les associés au soutien des consultants pour assurer une gestion efficace des tâches administratives et la réussite des projets spéciaux.

Formation et expérience:

Compétences requises

• Connaissance approfondie des régimes de retraite, des programmes d’épargne collective et des principes d’investissement

• Compétences exceptionnelles en matière de communication et de relations interpersonnelles avec la capacité d’éduquer et de mobiliser les clients de différents niveaux de littératie financière

• Capacité à simplifier des concepts financiers complexes et à les rendre accessibles à un large public

• Excellentes aptitudes organisationnelles, autonomie et esprit d’équipe

• Capacité à tisser des liens de confiance avec les parties prenantes internes et externes clés

• Capacité avérée à gérer efficacement un volume important de clients et clientes et d’appels

• Bonne compréhension des exigences réglementaires et des considérations de conformité dans les services financiers

• Excellentes aptitudes de communication en français

• Connaissances avancées de la langue anglaise puisque la personne sera amenée à communiquer quotidiennement avec des parties prenantes internes et des clients anglophones à travers le Canada par le biais de courriels et d’appels.

• Maîtrise des systèmes de gestion de la relation client, des outils de planification financière et de l’analyse des données afin de suivre les interactions des participants et participantes et de relever les occasions à saisir

Expérience et formation

• Baccalauréat en finance, en économie, en administration des affaires ou dans un domaine connexe

• Au moins deux ans d’expérience dans le domaine du conseil financier, de la gestion de patrimoine ou des services financiers en contact direct avec la clientèle

• Permis valide et actif en assurance vie au Québec ou en Ontario, ou volonté d’obtenir ce permis

• Expérience avec des régimes de retraite collectifs et des projets de littératie financière, un atout