Tarification préférentielle Prestige
Une tarification avantageuse pour maximiser la croissance de votre patrimoine personnel, familial ou d’entreprise.
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Qu’est-ce que la tarification préférentielle Prestige?
La tarification préférentielle Prestige vous fait bénéficier d’une réduction de frais de gestion qui bonifie le rendement de vos investissements. Vous pouvez y accéder dès que vos placements chez iA Groupe financier totalisent 300 000 $ ou plus.
Pour accéder plus facilement à ce seuil d’admissibilité, vous pouvez créer un regroupement familial afin de combiner vos actifs avec ceux des membres de votre famille qui résident à la même adresse. Chaque membre pourra ainsi bénéficier de la réduction des frais, que vous pourrez même partager avec d’autres membres de votre famille élargie, peu importe leur lieu de résidence et leurs actifs.
Les principaux avantages de la tarification préférentielle Prestige
- Bonifie le rendement de vos investissements en réduisant vos frais de gestion.
- Peut être partagée avec les membres de la famille élargie, peu importe leur lieu de résidence et leur niveau d’actifs.
- Est disponible avec tous les types d’enregistrements offerts dans nos séries de fonds distincts 75/75 et 75/100 (REER, CELI, etc.) et dans Mes études+ (REEE).
- S’ajoute aux avantages des fonds distincts, tels que le règlement rapide en cas de décès et la protection possible contre les créanciers.
Scénario d’investissement
- Regroupement familial ou individuel de 350 000 $1
- Tarification préférentielle Prestige qui procure une réduction de frais de gestion de 0,41 %
- Rendement net annualisé, considérant la réduction de frais, de 6,64 % (6,23 % + 0,41 %)
1Investi dans le Fonds Diversifié revenu de la Série 75/100, qui présente un rendement net annualisé de 6,23 %.
Gains potentiels
Les données utilisées sont présentées à titre indicatif seulement.
Informations additionnelles
Admissibilité
Toute personne, tout regroupement familial ou tout propriétaire d’entreprise qui atteint le seuil d’actifs de 300 000 $ avec des placements admissibles peut accéder à la tarification préférentielle Prestige.
Placements admissibles
Presque tous les régimes d’épargne et fonds de placement que nous offrons peuvent être considérés pour atteindre le seuil d’actifs.
Régimes
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Régime d’épargne non enregistré
- Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
- FERR, FRV, CRI
Fonds de placement
FAQ
Est-ce que je peux moi-même créer un regroupement?
Le regroupement doit être créé et modifié avec l’assistance de votre conseiller.
Quels sont les liens familiaux acceptés pour faire partie d’un regroupement?
Tous les liens familiaux sont acceptés. Toutefois, seuls les actifs des membres de la famille qui résident à la même adresse que le propriétaire du regroupement sont considérés pour l’atteinte du seuil de 300 000 $. Lorsque le regroupement est admissible, la tarification préférentielle Prestige peut être partagée avec tous les membres de la famille, peu importe leur niveau d’actifs et leur lieu de résidence.
Est-ce qu’un colocataire, qui est le meilleur ami de mon frère, est admissible?
Non, car il n’est pas un membre de la famille.
Est-ce que le fils de ma cousine qui habite dans une autre province est admissible?
Oui, le lien familial est le seul critère. La distance n’a aucune importance.
Si je souhaite créer un regroupement avec mon conjoint, devons-nous être mariés pour créer un regroupement?
Non, il n’est pas nécessaire que vous soyez mariés pour créer un regroupement. Vous devez seulement être conjoints.
Qu’arrive-t-il si la valeur du regroupement baisse sous le seuil de 300 000 $?
Si le seuil n'est plus respecté, les membres du regroupement peuvent éventuellement cesser de bénéficier de la tarification préférentielle Prestige. Cependant, vous continuerez de bénéficier de la tarification préférentielle Prestige si la baisse du solde du ou des contrats est due à un recul des marchés.
Est-ce que les contrats d’entreprises des actionnaires nommés dans la résolution d’une compagnie contractante peuvent être pris en considération?
Ces contrats peuvent être pris en considération dans l’admissibilité d’un regroupement. Les actionnaires nommés dans la résolution d’une compagnie contractante peuvent considérer l’actif du contrat d’entreprise à 100 % pour atteindre plus facilement le seuil requis de la tarification référentielle Prestige.
Comment accéder à la tarification préférentielle Prestige?
Cotisez à vos régimes d’épargne enregistrés ou non enregistrés chez iA Groupe financier.
Dès que vous atteindrez le seuil de 300 000 $, vous aurez accès automatiquement à la tarification préférentielle Prestige.
Combinez vos actifs avec ceux des membres de votre famille qui résident à votre adresse.
Contactez votre conseiller en sécurité financière pour qu’il entreprenne les démarches pour que tous les membres de votre famille puissent profiter de la réduction de frais de gestion.