LA VALEUR DU CONSEILLER

Cinq bonnes raisons de faire affaire avec un conseiller

Vous vous demandez ce qu'un conseiller en sécurité financière peut faire pour vous?

Lors du choix de vos placements et de votre assurance, voici ce que le soutien d’un conseiller peut vous apporter.

Conseiller

Le conseiller s’engage à :

Le conseiller désire établir un plan personnalisé et un profil d’investisseur en fonction de vos objectifs et de vos besoins. Il cherche à en apprendre davantage sur vous : quels sont vos rêves, vos ambitions, vos objectifs de vie personnels, familiaux et professionnels, vos projets d’avenir et de retraite? Il vous questionne sur votre situation familiale, votre conjoint et vos enfants. Il prend aussi en considération vos préoccupations quant à votre santé financière et votre tolérance aux risques.

Puisque le domaine des services financiers est complexe et évolue rapidement, le rôle du conseiller est de vous guider dans vos choix en vous conseillant de façon professionnelle. Il est là pour vous aider à faire les meilleurs choix selon vos besoins et votre réalité. Ainsi, vous pourrez prendre des décisions éclairées pour vous et votre famille et jouir d’un bel avenir financier.

En cours de route, tout peut arriver. Votre conseiller vous accompagne à chacune des étapes de votre vie afin de vous aider à prendre les bonnes décisions au moment opportun. Il n’est pas simplement présent pour vous aider à choisir vos produits d’assurance et d’épargne : il est à l’écoute de vos besoins lors de moments importants. Il est présent lors des bons et des mauvais jours. Il sera avec vous au fil des années et vous permettra d’investir au bon endroit, au bon moment.

Rappelez-vous qu’il n’est jamais trop tôt ou trop tard pour faire affaire avec un conseiller et qu’il n’y a jamais de montant trop petit à épargner. Faire appel à un conseiller vous permet de faire le point sur votre situation et d’en apprendre davantage sur les différentes options qui s’offrent à vous. Cela est prouvé : bénéficier des conseils d’un conseiller améliore sensiblement l’épargne à long terme. Les investisseurs qui font appel à un conseiller pendant 15 ans ou plus épargnent 3,9 fois plus que leurs pairs qui ne le font pas1. (1 Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot, 2016.)

Trois bonnes raisons de faire affaire avec un conseiller

L’accompagnement

Votre conseiller vous accompagne au cours des diverses étapes de votre vie, et ce, lors des bons et des mauvais moments. Il est présent pour vous informer et vous aider à atteindre vos objectifs selon vos besoins et votre plan d’action personnalisé. La relation que vous entretenez avec lui est basée sur la confiance et le respect.

Il sera avec vous au fil des années, vous offre un service personnalisé, répond à toutes vos questions, s’assure d’effectuer des mises à jour périodiques de votre portefeuille d’assurance ou d’épargne et vous aide à prendre les bonnes décisions au moment opportun.

L’expertise

Votre conseiller est en mesure de vous offrir des solutions concrètes qui vous permettront de protéger votre famille, votre entreprise ainsi que votre qualité de vie actuelle et future. Avant de devenir conseiller, votre représentant a suivi un programme de formations encadré par l’organisme de réglementation de la ou des provinces où il entend exercer ses activités. Sa formation a débuté par le programme de formation PQAP (programme de qualification en assurance de personnes), lequel permet d’acquérir les connaissances et les compétences dans le domaine de l’assurance. Après avoir réussi ce programme, il a dû se présenter auprès de l’organisme de réglementation de la ou des provinces où il désire exercer ses activités afin de passer des examens pour l’obtention de son permis.

Il développe constamment ses compétences grâce à la formation continue offerte par la compagnie. Son expertise lui permet de vous conseiller de façon professionnelle en tenant compte de votre réalité. Il sait vous guider dans vos choix en vous conseillant de manière éclairée.

La tranquillité d’esprit

Votre conseiller assure la sécurité financière de votre famille en vous dotant d’une protection d’assurance adéquate. Il effectue vos placements en fonction du niveau de risque qui vous convient et les adapte en fonction des événements de votre vie. Il vous permet d’accumuler un patrimoine plus important en épargnant mieux et plus efficacement.

Il sait aussi vous protéger des mauvaises décisions financières ou des placements spontanés fondés sur les émotions. Il agit de manière professionnelle, avec intégrité et transparence. Ainsi, vous pourrez sans souci prendre des décisions éclairées pour vous, votre famille et votre avenir financier.

Offre de service

Assurance

Le conseiller a accès à une gamme étendue de produits d’assurance et de services financiers conçus pour combler tous vos besoins en matière de protection :

Assurance vie

Assurance maladie grave et invalidité

Assurance prêt hypothécaire

Assurance accidents corporels

Épargne

Pour votre stratégie d’épargne, le conseiller est en mesure de vous offrir les produits les mieux adaptés à votre situation personnelle :

REER, CELI et autres régimes d’épargne

Régimes d’épargne-études (REEE)

Produits de revenu de retraite

Prêts REER

Prêts REEE

Prêts pour investissement