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Assurance, épargne et retraite individuelles

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La valeur du conseiller

Il est prouvé que de bénéficier des conseils d’un conseiller améliore sensiblement l’épargne à long terme. Les investisseurs qui font appel à un conseiller pendant 15 ans ou plus épargnent 3,9 fois plus que leurs pairs qui ne le font pas.

– Claude Montmarquette et Nathalie Viennot-Briot, 2016.

Les avantages de faire affaire avec un conseiller financierarrow_forward

Le rôle d’un conseiller est de vous accompagner à travers les diverses étapes de votre vie pour vous aider à prendre les meilleures décisions financières selon votre situation, vos besoins et vos objectifs.

Que ce soit pour votre propre bien-être financier, pour celui de votre famille ou pour celui de votre entreprise, un conseiller offre l'accompagnement et les conseils dont vous avez besoin pour veiller à votre protection financière.

Lors de votre première rencontre avec un conseiller, laquelle ne nécessite aucun engagement de votre part, vous discuterez de votre situation et de vos besoins. Le conseiller prendra le temps de bien vous connaître, de comprendre votre situation financière, et d’évaluer vos objectifs personnels comme, par exemple, fonder une famille, acheter une maison, ou retourner aux études.

Une fois les informations détaillées recueillies, le conseiller fera une analyse approfondie et préparera un plan d’action personnalisé selon vos objectifs. Il vous présentera ensuite le plan et, s’il vous convient, vous accompagnera tout au long de la réalisation de celui-ci. N’hésitez donc pas à prendre rendez-vous dès maintenant avec un conseiller.

Chez iA Groupe financier, les coûts associés aux services d’un conseiller ne sont pas calculés en fonction du temps passé avec celui-ci.

Pour les produits d’épargne, ils se traduisent plutôt en frais de gestion, lesquels varient selon les options de placement que vous choisissez. Pour les produits d’assurance, ils sont compris dans les primes que vous payez. Vous ne serez donc jamais facturé pour vos rencontres avec votre conseiller. Si, au terme de vos rencontres, vous ne souscrivez aucun produit de iA Groupe financier, aucuns frais ne seront alors engagés.

Consulter un conseiller peut être très bénéfique. Grâce à son expertise et à ses connaissances approfondies des stratégies financières et des produits d’assurance, d’épargne et de retraite, le conseiller peut :

  • Vous aider à accumuler un patrimoine plus important en épargnant mieux et plus efficacement;
  • Vous aider à minimiser vos risques;
  • Vous permettre d’obtenir une tranquillité d’esprit et de protéger efficacement vos finances et celles de votre famille;
  • Vous proposer des produits d’assurance, d’épargne et de retraite répondant à vos besoins.

Des études révèlent que les investisseurs qui font appel à un conseiller pendant 15 ans ou plus épargnent deux à trois fois plus que leurs pairs1.

1MONTMARQUETTE, Claude et PRUD’HOMME, Alexandre. 2020, More on the Value of Financial Advisors.

Notre outil de recherche simplifié peut vous aider à trouver le conseiller qui répondra adéquatement à vos attentes et à vos besoins. Il est possible de le choisir en fonction de différents critères tels que sa région, sa langue et ses domaines d'expertise. En discutant ensuite avec lui, vous pourrez le connaître et voir si ses valeurs rejoignent les vôtres.

Un conseiller prendra le temps d'analyser en détail votre situation financière (revenus, dépenses, dettes et actifs). Vous établirez ensuite ensemble un plan détaillé répondant à vos besoins et à vos objectifs (maison, famille, démarrage d’entreprise, etc.) à moyen et long termes. Le conseiller vous recommandera également des produits d'assurance, d'épargne et de retraite ainsi que des stratégies d'investissement. Si vous le souhaitez, il assurera un suivi étroit de vos investissements et, au besoin, il les ajustera en fonction de l'évolution des marchés financiers et de vos événements de vie. Il pourra aussi répondre à toutes vos questions et préoccupations.

Oui, il peut le faire. Plusieurs stratégies peuvent d’ailleurs être mises en place pour y arriver, notamment :

  • Établir un budget;
  • Cibler les bons instruments d'investissement en fonction de votre situation;
  • Réviser régulièrement vos couvertures d'assurance;
  • Tirer le maximum de vos remboursements d'impôt;
  • Prévoir un fonds d'urgence;
  • Épargner de façon systématique.

Un conseiller pourra vous aider à y voir clair. N’hésitez pas à en consulter un sans tarder!

1Certains titres de conseillers sont réservés et spécifiques à la province d’exercice. C’est notamment le cas au Québec, en vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers, et en Ontario, en vertu de la Financial Professionals Title Protection Act.