Fonds ESG
Aussi connu sous le nom de fonds durables ou de fonds d’investissement socialement responsable (ISR), les fonds ESG (facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance) visent à agir concrètement et positivement sur notre vie, notre société et notre environnement, sans compromis sur le rendement!
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Qu'est-ce qu'un fonds d'investissement socialement responsable (ISR)?
Un fonds ISR répond à des critères de placements spécifiques qui :
- considèrent les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) autant que l’analyse financière;
| Environnementaux | Sociaux | Gouvernance |
|---|---|---|
| Protection de l’environnement | Relations avec les employés, les clients et les collectivités | Pratique de gouvernance |
| Lutte contre les changements climatiques | Conditions de travail | Rémunération des dirigeants |
| Durabilité des ressources | Santé et sécurité | Pratiques anticorruption |
| Réduction de la pollution | Respect des collectivités locales | Diversité du conseil d’administration |
- répondent à plusieurs paramètres financiers de la société en plus de :
• son modèle d’affaires;
• ses avantages concurrentiels;
• la qualité de son équipe de direction. - combinent le meilleur des deux mondes : un potentiel de croissance supérieur et des impacts sociaux et environnementaux positifs.
Il est ainsi possible d'investir dans des sociétés qui respectent vos valeurs et qui contribuent à construire un monde durable pour vous et votre famille. Nous sommes fiers de vous présenter une offre de fonds ESG variée pour vos projets, votre retraite, les études de vos enfants ou autres. Un parfait équilibre entre vos valeurs et vos objectifs financiers, et ce, peu importe votre budget!
LE SAVIEZ-VOUS?
- 77 % des investisseurs croient que les entreprises qui ont de bonnes pratiques ESG représentent de meilleurs placements à long terme.
- Les fonds ESG, ou d’investissement socialement responsable, vont au-delà des fonds verts ou des investissements verts puisque, en plus d’une dimension environnementale, ils comportent une dimension sociale et de gouvernance.
Notre offre de fonds ESG
La famille de fonds ISR (Inhance)
- Modéré ISR (Inhance)
- Équilibré ISR (Inhance)
- Croissance ISR (Inhance)
Pourquoi choisir ces solutions gérées ESG?
- Solutions gérées clés en main pour les épargnants qui désirent investir de façon responsable dans la poursuite de leurs objectifs financiers;
- Réduire le risque non traditionnel : l’équipe incorpore l’analyse des facteurs ESG à l’analyse financière traditionnelle;
- Trois répartitions d’actifs pour correspondre à votre profil d’investisseur et à votre tolérance au risque : modéré, équilibré et croissance.
Critères d'inclusion
Les fonds ISR (Inhance) visent à investir dans des sociétés progressistes en matière de développement d’énergies renouvelables et d’infrastructures de traitement des eaux ou qui s’impliquent dans la découverte de traitements pour des maladies mortelles.
Plus précisément, pour les titres à revenu fixe, par exemple, Vancity vise à investir dans :
- Obligations « vertes » : transport non polluant, efficacité ou conservation de l’énergie, etc.
- Obligations qui ont un impact social : logement à loyer modique, infrastructure de base, réduction de la pauvreté, sécurité alimentaire, etc.
Critères d’exclusion
Vancity n’investit pas dans les titres émis par des sociétés ayant des activités dans les secteurs suivants :
Pourquoi avoir choisi Vancity pour nos solutions gérées ESG?
Cette firme est un partenaire d'investissement socialement responsable qui se distingue sur deux points majeurs :
- Expertise : Vancity a lancé le tout premier fonds ISR au Canada en 1986;
- Visionnaire : Vancity a été le premier gestionnaire au Canada à adopter les Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies (PRI).
Fondée en 1995, Vancity Investment Management est un des premiers gestionnaires de placements au Canada en matière d’investissement responsable. Son but vise à aider les Canadiens à atteindre leurs objectifs de placement de manière à ce que ces derniers reflètent leur engagement envers des valeurs progressistes.
Portefeuille équilibré durable (iA)
Pourquoi choisir ce fonds?
- Exclusivité de iA Groupe financier;
- Solution « tout-en-un » axée sur l’investissement durable (fonds ESG, obligations vertes, climat, etc.);
- Approche basée sur une gestion active de la répartition de l’actif, compte tenu des prévisions économiques et du marché;
- Répartition cible : 50 % actions et 50 % fonds de revenu.
iA Gestion mondiale d’actifs est l’une des plus importantes firmes de gestion de portefeuille au Canada. Elle gère plus de 100 milliards de dollars d’actifs pour des mandats institutionnels et de détail et met à profit une expertise qui couvre toutes les classes d’actifs.
Pour en savoir plus : iagma.ca
Fidelity Leadership climatique – ÉquilibreMC
Pourquoi choisir ce fonds?
- Une approche de placement équilibrée axée sur le climat et la décarbonation;
- Une combinaison de deux stratégies distinctes (60 % actions + 40 % revenu fixe) susceptibles de générer de solides rendements ajustés au risque, quel que soit le cycle de marché.
Fondée en 1946, en date de juin 2022, Fidelity gère plus de 3 billions de dollars américains et est l’un des plus grands fournisseurs de services financiers au monde.
Actions canadiennes durables (iA)
Pourquoi choisir ce fonds?
- Exclusivité de iA Groupe financier;
- Investissement dans des entreprises qui offrent des conditions favorisant la croissance à long terme en incorporant les facteurs d’investissement durable.
- Adhésion aux entreprises qui adoptent les meilleures pratiques en matière d’investissement durable par rapport au groupe de pairs (80 %);
- Investissement thématique dans des solutions spécifiques qui considèrent les enjeux ESG (20 %);
iA Gestion mondiale d’actifs est l’une des plus importantes firmes de gestion de portefeuille au Canada. Elle gère plus de 100 milliards de dollars d’actifs pour des mandats institutionnels et de détail et met à profit une expertise qui couvre toutes les classes d’actifs.
Pour en savoir plus : iagma.ca
Stratégie climatique (Wellington)
Pourquoi choisir ce fonds?
- Stratégie présentement non offerte ailleurs au Canada;
- Fonds d’actions mondiales qui permet de contribuer positivement à l’atténuation et à la mitigation des risques climatiques;
- Stratégie traitant l’environnement comme une possibilité de rendement et non seulement comme un risque ou un coût;
- Priorité d’investissement axée sur cinq catégories principales :
Wellington Management est l'une des plus grandes sociétés indépendantes de gestion de placements au monde et détenant plus de 1 800 milliards d’actifs sous gestion.
Des fonds choisis avec soin!
En plus des fonds gérés par notre équipe interne de gestionnaires de portefeuilles iA Gestion mondiale d’actifs (iAGMA) et soutenue par l’expertise de Maggie Childe, sa chef de l’investissement durable, nous avons choisi d’offrir des fonds gérés par les plus grandes firmes de gestion de placement réputées mondialement en investissement durable telles que Fidelity Investments, Vancity et Wellington Management.
Les facteurs ESG sont examinés du point de vue de quatre principales parties prenantes : les actionnaires, les clients, les employés et les collectivités. Les intérêts de ces parties prenantes doivent trouver un équilibre entre la performance environnementale, la responsabilité sociale, la gouvernance d’entreprise et la recherche du profit.
Avant d’investir dans un titre, nos gestionnaires de portefeuilles vont par exemple analyser si l’entreprise :
- dispose d’un code de déontologie ou d’éthique;
- conçoit des produits qui contribuent au développement durable;
- a des politiques et des objectifs significatifs sur le plan environnemental;
- contribue au régime de retraite et aux assurances médicales de ses employés;
- s’est engagée à augmenter la parité hommes/femmes et la diversité ethnique;
- verse un pourcentage de ses profits à des œuvres de bienfaisance; OU
- dispose de politiques qui protègent les employés et la collectivité contre la violation des droits de la personne.
Un suivi du respect des normes d’investissement responsable au sein des entreprises est primordial.
Les entreprises dont les titres font partie de nos fonds ESG font l'objet d'un suivi ponctuel afin de garantir le respect continu de nos normes d’investissement responsable. Des technologies de surveillance permettent de repérer les changements importants au sein des entreprises et de vérifier l’exposition à des risques émergents ou à des incidents graves.
Engagement proactif auprès de sociétés pour obtenir des résultats positifs
Nos gestionnaires de portefeuilles entretiennent également un dialogue dynamique avec les chefs de file de l’industrie en vue de les encourager à accroître leurs engagements de développement durable. Le but est de provoquer une réaction en chaîne positive dans toutes les branches de l’industrie.
Un potentiel de performance supérieure
Moins de croissance avec des fonds socialement responsables? Faux! L'investissement durable n’est pas un « OU », mais un « ET » : choisir ce type d'investissement peut générer de meilleurs rendements financiers que ceux des indices de référence non durables ET ont un impact social et environnemental concret.
Visitez notre page Performance et portrait des fonds et comparez les rendements de nos fonds ESG. Vous verrez qu'ils n'ont rien à envier aux autres types de fonds!
Vous désirez investir dans un de nos fonds socialement responsable? Communiquez avec un conseiller en sécurité financière. Cette personne saura vous guider et prendra en considération votre réalité et vos besoins.