Catégories de fonds distincts

Fonds d'investissement socialement responsables

L'investissement socialement responsable (ISR), pour faire une différence dans nos vies, notre société et notre environnement, sans compromis sur le rendement!

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Qu'est-ce qu'un fonds d'investissement socialement responsable (ISR)?

Un fonds ISR répond à des critères de placements spécifiques qui :

  • considèrent les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) autant que l’analyse financière;
  • combinent le meilleur des deux mondes : un potentiel de croissance supérieur et des impacts sociaux et environnementaux positifs.

Il est ainsi possible d'investir dans des sociétés qui respectent vos valeurs et qui contribuent à construire un monde durable pour vous et votre famille. Nous sommes fiers de vous offrir une nouvelle famille de solutions gérées d'investissement socialement responsable pour vos projets, votre retraite, les études de vos enfants ou autres. Un parfait équilibre entre vos valeurs et vos objectifs financiers, et ce, peu importe votre budget!

Le saviez-vous?

  • 77 % des investisseurs croient que les entreprises qui ont de bonnes pratiques ESG représentent de meilleurs placements à long terme. 
  • La valeur totale des actifs sous gestion dans les fonds d’investissement responsable canadiens a bondi à 3,2 milliards de dollars en 2019, une croissance de 48 % par rapport à 2017. 

Les avantages de nos fonds ISR (Inhance)!

Une sélection rigoureuse

Les fonds d'investissement socialement responsables ne sont pas tous comparables. Notre partenaire, Vancity Investment Management, respecte les normes de qualité les plus rigoureuses lors de la sélection des titres, en respectant divers principes, dont l'exclusion des six secteurs d’activité suivants :

Group 7
Combustibles fossiles
Group 13
Tabac
Group 23
Énergie nucléaire
Group 17
Armes militaires
Group 14
Divertissement pour adultes
Group 19
Jeux de hasard

Un potentiel de performance supérieure

Moins de croissance avec des fonds socialement responsables? Faux! Visitez notre page Performance et portrait des fonds et comparez les rendements des fonds ISR (Inhance). Vous verrez qu'ils n'ont rien à envier aux autres types de fonds!

Comment repérer un vrai fonds ISR

Des fonds choisis avec soin!

Nous avons choisi la firme de gestion Vancity comme partenaire d'investissement socialement responsable, car elle se distingue sur trois points majeurs :

  • Plein contrôle du choix des titres : contrairement aux « fonds de fonds » offerts par la compétition, qui sont gérés par différents gestionnaires aux approches différentes, l’équipe de Vancity et son gestionnaire Andrew Simpson ont toujours le dernier mot quant au choix des titres inclus dans un fonds;
  • Expertise : Vancity a lancé le tout premier fonds ISR au Canada en 1986;
  • Visionnaire : Vancity a été le premier gestionnaire au Canada à adopter les Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies (PRI)
Consultez la page Performance et portrait des fonds

Pour être considéré à des fins de placement dans un de nos fonds d'investissement socialement responsables (ISR), un titre doit satisfaire aux strictes exigences des critères d’analyse suivants :

1. Analyse financière

L’équipe de gestion des placements analyse :

  • plusieurs paramètres financiers de la société;
  • son modèle d’affaires;
  • ses avantages concurrentiels;
  • la qualité de son équipe de direction.

2. Analyse environnementale, sociale et de gouvernance (ESG)

L’analyse ESG détecte les risques et les opportunités qui ne sont pas toujours visibles avec les paramètres financiers traditionnels. Elle permet d'identifier les sociétés solides et performantes, susceptibles de résister aux tempêtes.

Environnementaux Sociaux De gouvernance
Protection de l'environnement Lutte contre les changements climatiques Conditions de travail Rémunération des dirigeants
Relations avec les employés, les clients et les collectivités Durabilité des ressources Santé et sécurité Pratiques anticorruption
Pratiques de gouvernance Réduction de la pollution Respect des collectivités locales Diversité du conseil d'administration

3. Critères d’exclusion

En plus des critères de sélection ci-dessus, notre sélection de fonds ISR exclut les titres émis par des sociétés qui possèdent des activités dans un des secteurs suivants :

Group 7
Combustibles fossiles
Group 13
Tabac
Group 23
Énergie nucléaire
Group 17
Armes militaires
Group 14
Divertissement pour adultes
Group 19
Jeux de hasard

4. Critères d'inclusion

À l’inverse, nos fonds ISR visent à être investis dans des sociétés progressistes en matière de développement d’énergies renouvelables et d’infrastructures de traitement des eaux ou qui s’impliquent dans la découverte de traitements pour des maladies mortelles.

Plus précisément, pour les titres à revenu fixe, par exemple, Vancity vise à investir dans :

  • des obligations « vertes » : transport non polluant, efficacité ou conservation de l’énergie, etc.;
  • des obligations qui ont un impact social : logement à loyer modique, infrastructure de base, réduction de la pauvreté, sécurité alimentaire, etc.

Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont examinés du point de vue de quatre parties prenantes : les actionnaires, les clients, les employés et les collectivités. Pour qu’une entreprise fasse l’objet d’un investissement socialement responsable (ISR), elle doit être en mesure de trouver un équilibre entre les intérêts de ces parties prenantes et la performance environnementale, la responsabilité sociale, la gouvernance d'entreprise et la recherche du profit.

Pour ce faire, plusieurs questions permettent de déterminer si l’entreprise est admissible aux fonds. On souhaite savoir, entre autres, si l’entreprise :

  • dispose d’un code de déontologie ou d’éthique;
  • conçoit des produits qui contribuent au développement durable;
  • a des politiques et des objectifs significatifs sur le plan environnemental;
  • contribue au régime de retraite et aux assurances médicales de ses employés;
  • s’est engagée à augmenter la parité hommes/femmes et la diversité ethnique;
  • verse un pourcentage de ses profits à des œuvres de bienfaisance;
  • dispose de politiques qui protègent les employés et la collectivité contre la violation des droits de la personne.

Les entreprises dont les titres font partie de nos fonds d’investissement socialement responsables font l'objet d'un suivi quotidien afin de garantir le respect continu de nos normes d’investissement responsable. Des technologies de surveillance permettent de repérer les changements importants au sein des entreprises et de vérifier l’exposition à des risques émergents ou à des incidents graves.

Dans les cas où une société semble dévier de ces normes, l’équipe de Vancity engage un dialogue actif avec la direction de la société concernée, directement ou en collaboration avec d’autres actionnaires et parties prenantes.

Engagement proactif auprès de sociétés pour obtenir des résultats positifs

Vancity entretient également un dialogue dynamique avec les chefs de file de l’industrie en vue de les encourager à accroître leurs engagements de développement durable. Le but est de provoquer une réaction en chaîne positive dans toutes les branches de l’industrie.

Passer à l’action de façon positive et solidaire : plus qu’une question d’offre de fonds pour iA!

Saviez-vous que iA Groupe financier adhère à une stratégie en matière de développement durable? Pour plus de détails, consultez la page ia.ca/developpement-durable.