Les émotions : le pire ennemi de l’investisseur

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Émotions et placements et sécurité des investissements à long terme font rarement bon ménage. Mesurez l’importance de connaître votre tolérance au risque avant d’investir.

Les émotions des investisseurs peuvent grandement influencer les tendances et les résultats des marchés. Comprendre et gérer vos émotions est crucial pour réussir vos investissements. Découvrez avec nous l’importance de garder la tête froide, même quand les marchés s’emballent.

Les cycles d'influence émotionnelle de l’investisseur

Peu importe son aisance financière ou les montants en jeu, tout investisseur doit se méfier de ses propres émotions et de ses comportements. Généralement, les cycles du marché créent un cycle émotionnel semblable chez les investisseurs qui influence leurs prises de décisions. Quand les marchés fluctuent, les investisseurs peuvent ressentir de l'impatience, de l'enthousiasme, une confiance excessive, mais aussi du regret, de la crainte, et dans les cas extrêmes, de la panique ou du désespoir.

Ces émotions peuvent conduire à des décisions impulsives, comme l’achat d'actifs spéculatifs pendant les phases haussières des marchés. À l’opposé, elles peuvent vous pousser à vendre trop vite certains titres lors des phases baissières, cristallisant ainsi une perte d’argent qui ne pourra pas être récupérée.

Ce graphique illustre le cycle des émotions des investisseurs sur le marché boursier.

Vous devez aussi vous méfier des biais cognitifs, qui peuvent souvent nous empêcher de demeurer rationnels. Selon notre personnalité, nous avons tous des styles d’investissement différents. Quel que soit notre niveau de confiance ou de connaissances, il est important d’envisager l’univers des placements avec humilité, objectivité et rigueur.

Investir à long terme pour atténuer les pertes financières

Investir à long terme est une bonne façon de rester calme face aux fluctuations des marchés boursiers. Même si le fait d’investir à court terme peut parfois être très profitable en raison d’une volatilité favorable (les marchés sont en hausse), le potentiel de rendement plus élevé sur des périodes plus étendues reste néanmoins indéniable.

En effet, sur des périodes de 5, 10 ou 20 ans, les données historiques permettent de constater que le rendement des marchés varie peu, et que cette variation s’avère presque toujours positive. En somme, une stratégie d'investissement limite l’impact de la volatilité des marchés et diminue aussi grandement le risque de perdre de l'argent.

Rester calme quoi qu’il arrive

Cela dit, les placements à long terme sont faits d’une série de plus petits épisodes à court terme, où se cachent généralement les pièges à éviter. Dans un monde où l’anxiété de ratage, qu’on appelle aussi syndrome fomo (fear of missing out), peut nous donner envie de ne rien manquer, surtout quand les marchés s’emballent.

La tentation peut être grande de changer subitement de direction et de revoir certains investissements à la faveur du moment. Toutefois, ces flambées haussières s’estompent souvent assez rapidement et selon des mouvements cycliques. Pour cette raison et même si cela peut sembler contre-intuitif, il est généralement plus profitable de ne rien faire et de garder le cap pour atteindre ses objectifs sans perdre des plumes (et des dollars!).

Quel est le pire ennemi de l’investisseur?

Un investisseur qui se laisse guider par ses émotions risque d’entrer sur le marché boursier et d’en sortir aux mauvais moments, réduisant ainsi le rendement de son portefeuille de placements.

Déterminer sa tolérance au risque... et demander conseil

Pour naviguer sans tracas sur la mer parfois houleuse des investissements, il importe d'aligner vos investissements sur votre tolérance au risque. Celle-ci peut être déterminée avec l’aide d’un conseiller en sécurité financière, par le biais d’un profil d’investisseur détaillé. Mieux connaître votre niveau de tolérance au risque vous évitera une prise de décision impulsive et certains défis émotionnels.

Par ailleurs, l’expertise et le point de vue rationnel d’un conseiller en sécurité financière vous aideront à garder la tête froide et à prendre des décisions éclairées. Même les connaisseurs demandent conseil pour envisager leurs stratégies d’investissement avec un peu de recul.

Enfin, il est prouvé que les personnes qui ont recours aux services d’un conseiller en sécurité financière ont de plus hauts rendements que celles qui investissent en mode autonome, et ce, même en tenant compte des frais de gestion inhérents au service. En plus de l’accompagnement, de l’expertise et de la tranquillité d’esprit d’avoir un professionnel à vos côtés, vous vous enrichissez davantage!

En résumé, investir en comprenant pleinement l’influence émotionnelle à laquelle on peut être soumis et en adoptant une perspective à long terme peut aider à atténuer les risques liés aux fluctuations du marché. En demeurant discipliné et en suivant les conseils de votre conseiller en sécurité financière, vous serez en mesure de prendre des décisions d'investissement éclairées qui vous assureront un avenir financier solide.

Quand il s’agit d’investir, efforcez-vous de garder la tête froide et de faire taire votre pire ennemi : vos émotions!

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