Fonds distincts
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Que sont les fonds distincts?
Les fonds distincts sont un type d'investissement constitués d’actions, d’obligations ou de titres du marché monétaire. Ils s’apparentent aux fonds communs de placement, mais ils ont un avantage majeur : ils offrent des garanties qui protègent les sommes investies contre les baisses du marché.
Pour préserver les intérêts des investisseurs, l’actif de ces fonds est géré séparément de ceux de la compagnie, d’où l'appellation « fonds distincts ».
Les principaux avantages des fonds distincts
- Protection du montant investi à l’échéance du placement et au décès
- Protection des gains de placement chaque année grâce aux revalorisations1
- Possibilité d’éviter les frais d’homologation2
- Règlement rapide en cas de décès
- Protection contre les créanciers3
- Déclaration fiscale plus simple et rapide
- Possibilité d’un revenu garanti à vie4
1 Disponible dans les séries 75/100, 100/100 et ÀVIE. 2 Ces frais peuvent varier selon la province de résidence et la situation de chaque client.
3 Certaines conditions s’appliquent. 4 Les séries ÀVIE vous proposent un revenu garanti à vie.
Comment investir dans les fonds distincts?
Distribués exclusivement par des compagnies d’assurance vie, les fonds distincts sont gérés par des équipes d’experts.
Voici les quatre étapes d’acquisition d’un fonds distinct :
Parler à un conseiller
Un conseiller pourra vous aider à faire les meilleurs choix selon votre réalité. Il procédera à l’identification des besoins ainsi qu’à la cueillette de données qui comprennent :
- L’analyse des besoins financiers (ABF)
- Le profil de l’investisseur
Ouvrir un compte
Selon les résultats de l’ABF et du profil d’investisseur, le conseiller vous proposera le véhicule de placement le plus adapté à votre situation : REER, CELI, compte d’épargne à intérêt élevé, etc.
Découvrir les régimes d'épargneChoisir une garantie
Toujours en fonction de vos besoins, le conseiller vous proposera une option de produit selon le type de garantie. Souvenez-vous, c’est le principal avantage des fonds distincts!
Découvrir les garanties de fonds distinctsChoisir les fonds du portefeuille
La dernière étape sera de sélectionner une ou des catégories de fonds dans lesquels investir selon leurs caractéristiques.
Découvrir les catégories de fonds distinctsTarification préférentielle Prestige
Une tarification avantageuse pour maximiser la croissance de votre patrimoine
personnel, familial ou d’entreprise.
Leaders en fonds distincts au Canada
iA Groupe financier occupe le premier rang en ventes nettes de fonds distincts au Canada depuis 2016. Cette position enviable n’est pas le fruit du hasard.
C’est grâce au travail rigoureux et continu de nos équipes d’experts, qui font appel à des gestionnaires de portefeuilles qualifiés afin d’assurer une surveillance accrue du rendement des fonds.