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Régimes de retraite collectifs

Ma stratégie financière

Des conseils financiers personnalisés pour aider vos employés à planifier leur avenir en toute confiance
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Des conseils financiers personnalisés pour aider vos employés et employées à planifier leur avenir en toute confiance

Le stress financier gagne du terrain au Canada, et vos employés et employées doivent composer avec bien plus que leur simple charge de travail.

En tant que promoteur de régime, vous pouvez leur venir en aide. Pas seulement avec des avantages sociaux, mais avec tranquillité d’esprit.

Ma stratégie financière offre des conseils personnalisés prodigués par nos spécialistes qualifiés afin d’aider les employés et employées à se sentir en confiance et en sécurité en matière de finances.

Le saviez-vous?

En 2025, l’argent constituait la principale source de stress pour 42 % des Canadiens et Canadiennes.

(Source : FP Canada™ 2025 Financial Stress Index, en anglais seulement)

Qui sont nos spécialistes?

Nos spécialistes sont des personnes salariées de iA Groupe financier qui s’engagent à offrir un soutien fiable et de grande qualité, répondant aux besoins de votre personnel et favorisant l’établissement de relations durables.

Quelle est l’offre de Ma stratégie financière?

Conseils généraux

Qu’il s’agisse d’élaborer une stratégie d’épargne personnelle ou d’optimiser les cotisations au régime collectif, nos spécialistes aident les employés et employées à y voir plus clair dans leurs options en toute confiance. Ils et elles peuvent également les conseiller sur d’autres services, comme l’assurance vie, l’assurance invalidité et l’épargne-études, entre autres.

Conseils en matière de placements

Nos spécialistes se penchent sur les portefeuilles d’épargne des employés et employées et les aident à mieux comprendre leurs choix de placement afin de les accompagner dans la réalisation de leurs objectifs financiers.

Conseils en matière de retraite

Nos spécialistes aident les employés et employées à comprendre les projections de retraite, les aspects à prendre en compte dans la planification et les options de décaissement.

Travaillons ensemble pour soutenir vos employés

Au-delà des avantages sociaux, Ma stratégie financière peut contribuer à :

  • réduire le stress financier;
  • soutenir l’engagement et la fidélisation du personnel;
  • accroître la valeur du régime collectif;
  • favoriser le bien-être global des employés.

84 % des participants et participantes au Canada s’attendent à ce que leur employeur soutienne leur santé et leur bien-être au-delà de simplement fournir un régime d’avantages sociaux.

(Source : Sondage sur les soins de santé 2025 de Benefits Canada)

Pourquoi choisir Ma stratégie financière?

  • Des spécialistes qualifiés fiables

    Notre équipe de spécialistes chevronnés et qualifiés offre aux employés et employées des conseils sur lesquels ils peuvent compter.

  • Des stratégies personnalisées à chacun.

    Nous adaptons nos conseils et nos solutions financières aux objectifs, à l’étape de vie et aux priorités propres à chaque personne.

  • Un soutien individuel et sur mesure

    Les employés et employées profitent d’un accès continu à l’expertise dont ils ont besoin, aux moments où ils le veulent et des manières qu’ils le souhaitent.

  • Des relations à long terme, et non pas des conseils ponctuels

    Nous nous concentrons sur l’établissement de relations durables qui évoluent au gré des besoins financiers du personnel au fil du temps.

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Foire aux questions

Voici, entre autres, les services couverts par Ma stratégie financière :

Conseils généraux :

  • Analyse de la situation financière actuelle de l’employé à partir des renseignements fournis;
  • Recommandations visant à optimiser les cotisations au régime;
  • Conseils d’épargne en vue d’objectifs précis;
  • Aide au transfert d’actifs vers le régime collectif (si cela est autorisé);
  • Analyse des besoins;
    • Assurance vie;
    • Assurance maladie et invalidité;
    • Épargne et retraite.

Conseils en matière de placements :

  • Analyse des placements actuels et de leur rendement;
  • Établissement et analyse du profil d’investisseur et des besoins financiers de l’employé;
  • Recommandations concernant les fonds et les stratégies de placement;
  • Conseils d’optimisation des options de placement;

Conseils en matière de retraite :

  • Préparation de projections de revenu de retraite;
  • Recommandations concernant les options et les stratégies de décaissement;
  • Évaluation des besoins à la retraite;
  • Conseils destinés aux personnes pas encore à la retraite et préparation d’un rapport personnalisé pour les plus de 55 ans;

Nos spécialistes sont tous titulaires d’un permis délivré par les organismes de réglementation de leur province (représentant en assurance de personnes ou conseiller en sécurité financière au Québec) et sont tenus par ces autorités d’accumuler des crédits de formation continue.

L’équipe offre actuellement ses services dans toutes les provinces, ainsi que dans les Territoires du Nord-Ouest.

Nos spécialistes sont des employés salariés de iA Groupe financier. Ils pourraient être admissibles à un boni de performance.

Non, cela fait partie d’une offre de régime collectif d’épargne-retraite.

L’équipe de Ma stratégie financière assume l’entière responsabilité des conseils prodigués aux employés et des recommandations qu’elle formule. La couverture de responsabilité professionnelle est assurée par iA Groupe financier.